AML Richtlinien und Identitätsprüfung bei uns

Geldwäschebekämpfung und Verifizierung sind bei uns kein Formularität, sondern Voraussetzung für eine sichere Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Lizenz durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie lange wir diese aufbewahren.

Unser AML Engagement

Wir betreiben das Fontan Casino unter der Lizenz ALSI-202501029-FI2 der Kommission von Anjouan. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der internationalen Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschliesslich der FATF-Empfehlungen. Unser Geldwäschereibeamter (MLRO) und ein speziell geschultes Compliance-Team überwachen sämtliche Vorgänge auf unserer Plattform kontinuierlich.

Wir dulden keine Mittel aus illegalen Quellen. Wer unsere Plattform zur Verschleierung von Herkunft, zur Umgehung von Sanktionen oder zur Finanzierung strafbarer Tätigkeiten nutzen will, wird gemeldet und dauerhaft ausgeschlossen. Diese Meldepflichten gegenüber den Behörden von Anjouan haben Vorrang vor allen geschäftlichen Interessen.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Wir stützen uns auf das Know-Your-Customer-Verfahren gemäss unseren Lizenzbedingungen. Die Prüfung erfolgt gestaffelt, damit Sie unverzüglich mit kleinen Beträgen spielen können, bevor die volle Verifizierung greift.

• Bei der Registrierung: Angaben zu Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit sowie Abgleich gegen Sanktions- und Sperrlisten.
• Vor der ersten Auszahlung: Identitätsdokument mit Foto und Selfie, Adresse bestätigen und nachweisen, dass die Auszahlungsmethode auf Ihren Namen lautet.
• Bei Schwellenwerten: ab Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsbeträge oder bei Auffälligkeiten können wir jederzeit weitere Dokumente verlangen.

Welche Dokumente akzeptieren wir

Gültig sind Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument nicht abgelaufen ist und alle vier Ecken sichtbar sind. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Versorgerrechnung (maximal 3 Monate alt), einen Kontoauszug oder eine offizielle Behördenmitteilung. Für die Zahlungsmethode genügt ein Screenshot Ihres TWINT-, Bank- oder Kreditkartenkontos, auf dem Ihr Name und die Kontonummer teilweise sichtbar sind.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur befugte Compliance-Mitarbeiter können sie einsehen, niemals unser Support-Personal der ersten Ebene. Wir behalten uns vor, Drittverifikationsdienste zur Echtheitsprüfung einzusetzen; Ihre Daten werden dabei nie weiterverkauft.

• 1. Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch, gut lesbar und ohne Bearbeitung.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist.
• 4. Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich, im Regelfall innerhalb von 24 Stunden.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Spielmustern oder Auszahlungen über 5 000 CHF können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) verlangen. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Mittel aus legalem Einkommen stammen, etwa aus Anstellung, Selbständigkeit, Vermögensverwaltung, Immobilienverkauf oder Erbschaft.

Als Nachweis genügt eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug über die relevanten Zuflüsse oder ein notarieller Vertrag. Diese Anforderung richtet sich nicht gegen Sie persönlich, sondern ergibt sich zwingend aus unseren Lizenzpflichten. Bis zur Klärung können wir die betroffende Transaktion zurückhalten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Screening, das Muster wie viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Einzahlungen ohne gameplaybezogene Nutzung oder Auszahlungen unmittelbar nach Geldeingang erkennt. Auffällige Konstellationen prüfen wir manuell und dokumentieren das Ergebnis.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Auszahlungen unter 10 CHF bearbeiten wir nicht, das Tageslimit liegt bei 5 000 CHF, das Monatslimit bei 20 000 CHF.

Krypto und Grenzfälle

Auch Bitcoin, Ethereum und Tether unterliegen derselben Kontrolle, ergänzt um eine Blockchain-Analyse der Wallet-Adressen. Für Krypto gilt das Same-Methode-Prinzip: Ausgezahlt wird auf die Wallet, von der eingezahlt wurde.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, setzen wir Auszahlungen aus, lassen Einzahlungen aber zunächst zu, solange keine Auffälligkeiten vorliegen. Nach einer Frist von 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto vorübergehend und setzen nur noch die Auszahlung des verifizierten Restguthabens frei.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Manipulation vor, sperren wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Ein Widerspruch ist jederzeit über [email protected] möglich, wir antworten innerhalb von wenigen Werktagen.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Gemäss unseren Lizenzpflichten bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsprotokolle mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, für Konten aus Anjouan-Zuständigkeiten bis zu zehn Jahre. Diese Fristen dienen der Prüfung durch die Regulierungsbehörden und erlöschen nicht durch eine vorzeitige Kontolöschung.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Auskünfte über gespeicherte Daten erhalten Sie jederzeit auf Anfrage per E-Mail.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Basisangaben genügen für die Registrierung. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Im Regelfall weniger als 24 Stunden. Bei unlesbaren Unterlagen oder Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat.

Warum kann ich nicht mit einer anderen Methode auszahlen?

Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Das schützt Sie vor Missbrauch und ist Teil unserer AML-Pflichten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und bewahren sie mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf, danach werden sie gelöscht.

Kann ich als Spieler aus der Schweiz bei Fontan spielen?

Ja. Nicht zugelassen sind Spieler aus unter anderem den USA, Grossbritannien, Frankreich, Italien, Spanien und den Niederlanden.